Oficina de Delitos Económicos (ECB)

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901-545-COPS(2677)

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Nuestra Misión

La misión de la Oficina de Delitos Económicos es la investigación y el procesamiento (de manera eficiente y profesional) de individuos y grupos involucrados y participantes en conductas delictivas que involucran falsificación, fraude con cheques, robo y uso de dispositivos de acceso (cheques, tarjetas de crédito y débito), falsificación de dispositivos de acceso (cheques, tarjetas de crédito y débito, clonación y recodificación), falsificación de cintas de audio, cintas de video, CD y DVD, falsificación de ropa y marcas registradas, malversación de fondos, suplantación de identidad, delitos financieros contra personas mayores, robo de identidad, delitos informáticos y de Internet, fraudes de seguros y patrimonio.

La Oficina de Delitos Económicos también proporciona oradores para realizar presentaciones relacionadas con temas de fraude para grupos empresariales y cívicos.

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(901) 636-3350

FRAUDE DE TARJETA DE CREDITO

Si le roban su tarjeta de crédito o su número ha sido comprometido:

Notifique inmediatamente a su compañía de tarjeta de crédito.
Reporte el robo de la tarjeta de crédito a la agencia policial de la jurisdicción donde ocurrió el robo.
Informe el uso del número de tarjeta de crédito a la agencia policial de la jurisdicción donde se realizó la transacción.

Tenga en cuenta que las compañías de tarjetas de crédito son dueñas de las tarjetas de crédito. Serán consideradas víctimas si su cuenta es reembolsada por cargos fraudulentos, en cuyo caso asumirán la pérdida monetaria. Usted (el titular de la tarjeta de crédito) será un testigo que testificará que no le dio permiso al sospechoso para usar su tarjeta de crédito o su número. Las compañías de tarjetas de crédito pueden o no perseguir el uso fraudulento de la cuenta. Su prioridad inmediata es prevenir y minimizar mayores daños a su crédito.

Robo de Identidad

El robo de identidad implica que otra persona utilice su nombre y su información personal con fines fraudulentos. Las investigaciones de robo de identidad requieren mucho tiempo y muchas requieren la recopilación de pruebas documentales. Una investigación de robo de identidad exitosa requiere la cooperación de la víctima y del comerciante o institución financiera involucrados. Si usted es víctima de un robo de identidad, Su objetivo principal es prevenir y minimizar daños adicionales a su crédito. Se deben tomar inmediatamente las siguientes medidas:

Hacer contacto (por teléfono y por escrito) con todos los acreedores (Compañías de tarjetas de crédito, compañías telefónicas, compañías de servicios públicos, bancos y otras instituciones financieras) para verificar si hay cuentas que hayan sido modificadas o abiertas de manera fraudulenta. (1) Avisar a las empresas y/o instituciones financieras que aceptaron el cargo fraudulento o abrieron la cuenta fraudulenta que lo hicieron sin su conocimiento o permiso. (2) Pedirle a alguien que le explique en detalle el proceso para resolver transacciones fraudulentas. (3) Completar una Declaración Jurada de Fraude. (4) Mantener contacto con las empresas e instituciones financieras hasta que se complete su investigación.
Contacto (por teléfono y por escrito) los departamentos de fraude de la tres (3) agencias de crédito importantes (enumerados a continuación) e infórmeles del problema. Solicite que se incluya una declaración de “Alerta de fraude/Impacto en las víctimas” en su expediente crediticio y solicite copias de sus informes crediticios.
Revise su informe crediticio en detalle. Identifique toda actividad fraudulenta y refute la información fraudulenta.
Reporte cheques robados y cualquier cuenta bancaria que haya sido creada fraudulentamente a todos los empresas de verificación de cheques (enumerados a continuación) Se debe notificar al banco y a las empresas de verificación de cheques para que marquen su cuenta. Es importante completar una declaración jurada de falsificación en todos los cheques robados en su banco.
Verifique en la oficina de correos si hay direcciones a su nombre (una indicación de que su correo está siendo desviado debido a que se está presentando un formulario de cambio de dirección).
Obtenga un informe de la Administración del Seguro Social (SSA) para determinar si se han pagado beneficios a su nombre.
Si su identidad ha sido comprometida y usted vive dentro de los límites de la ciudad de Memphis, Tennessee, presente una denuncia ante el Departamento de Policía de Memphis y ante la agencia de aplicación de la ley de la comunidad donde se produjo el robo de identidad. Obtenga algún tipo de documentación que respalde su denuncia antes de presentar una denuncia ante la policía.
Si vive fuera del condado de Shelby, Tennessee, y es víctima de un robo de identidad en el que el sospechoso puede ser del condado de Shelby, primero debe presentar una denuncia ante la agencia policial local para verificar su identidad. Una vez que se haya completado la denuncia, la agencia policial local puede enviarla a la Oficina de Delitos Económicos del Departamento de Policía de Memphis o puede enviarla por correo o fax usted mismo.
Presente un informe ante la Comisión Federal de Comercio (FTC).
Lleve un diario de todos los contactos y haga copias de todos los documentos. Toda la correspondencia debe enviarse correo certificado, con acuse de recibo solicitado.

Pruebas necesarias para el procesamiento

Se requieren pruebas documentales (originales o copias certificadas) cuando el delincuente ha utilizado información de identificación para comprometer la identidad de la víctima.
Identificación positiva por testigo fidedigno del individuo responsable.
Identificación positiva de las impresiones dactilares registradas por el individuo responsable en el momento en que se vio comprometida la identidad.
Una imagen de video con fecha y hora, con suficiente resolución y claridad para identificar claramente al individuo responsable de cometer el delito. La identidad de la persona responsable debe establecerse mediante comparación con una fotografía identificatoria o por un testigo que conozca al individuo de vista y por su nombre. Debe haber algún medio para establecer una identificación positiva del individuo en el video.
Una declaración de admisión/confesión escrita hecha a la policía por la persona responsable.

Agencias de informes crediticios

	Equifax www.equifax.com	Experian www.experian.com	Trans Union www.transunion.com
Para denunciar actividades fraudulentas	PO Box 740250 Atlanta, Georgia 30374 - 0250 800.525.6285	PO Box 1017 Allen TX 75013 - 1017 888.397.3742	PO Box 6790 Fullerton CA 92634 - 6790 800.680.7289
Para solicitar informes de crédito	PO Box 740241 Atlanta, Georgia 30374.0241 800.685.1111	PO Box 2104 Allen TX 75013 - 2104 888.397.3742	PO Box 390 Springfield Pensilvania 19064 - 0390 800.888.4213
Para optar por no recibir listas de crédito y marketing ni ofertas de crédito preaprobadas	PO Box 740123 Atlanta, Georgia 30374 - 0123 888.567.8688	PO Box 919 Allen TX 75013 - 0919 800.353.0809	PO Box 97328 Jackson MS 39238 - 7328 800.680.7293

Empresas de verificación de cheques (robo o uso fraudulento de cheques)

CheckRite – 800.766.2748
Servicios de cheques internacionales (ICS) – 800.526.5380
Sistemas Chex – 800.428.9623/800.328.5121
ESCANEO - 800.262.7771
verificación cruzada – 800.843.0760
TeleCheck – 800.710.9898
Certigy/Equifax – 800.437.5120

Recursos de robo de identidad

Centro de recursos contra el robo de identidad – www.idtheftcenter.org
Centro de intercambio de información sobre derechos de privacidad – www.privacyrights.org/identity.htm
Comisión Federal de Comercio – http://www.ftc.gov/bcp/edu/microsites/idtheft/
Declaración jurada de robo de identidad – http://www.ftc.gov/opa/2002/02/idtheft.shtm
Asistencia a Víctimas de América, Inc. – http://www.victimsassistanceofamerica.org/
Administración del Seguro Social (SSA) – Llamar 800.269.0271 Si su número de seguro social ha sido utilizado fraudulentamente, llame 800.772.1213 Para solicitar su Declaración de Ganancias y Beneficios. La SSA puede estar dispuesta a cambiar su número de seguro social si usted tiene lo que ellos consideran un caso extremo de Robo de Identidad.
Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos (investiga el robo de correo, el fraude postal y las solicitudes fraudulentas de crédito por correo): Oficina de Memphis 901.576.2077.
Para eliminar su nombre de las listas de correo de la Asociación de Marketing Directo (DMA), escriba a: Mail Preference Service, Post Office Box 9008, Farmingdale, Nueva York 11735-9008.
Para eliminar su nombre de las listas telefónicas de la Asociación de Marketing Directo (DMA), escriba a: Telephone Preference Service, Post Office Box 9014, Farmingdale, Nueva York 11735-9014.
Asociación de Crédito al Consumidor de Memphis, Inc., 4066 Summer Avenue, 901.321.6769

Fraude de Internet

Si usted es víctima de un fraude en Internet, presente una denuncia en línea ante la Centro de denuncia de delitos en Internet (IC3) at www.ic3.govLa IFCC enviará el informe a la agencia investigadora correspondiente. Recuerde lo siguiente si tiene la dirección donde se entregó la mercancía:

La persona que vive en esa dirección no puede ser arrestada automáticamente y acusada de comprometer su identidad o usar su número de tarjeta de crédito/débito.
Una investigación debe demostrar que la persona que vive en ese lugar fue responsable de utilizar su información.
La identificación positiva de la persona responsable deberá ser realizada por un testigo.
Las direcciones de entrega suelen ser viviendas vacías. El conductor de la entrega (UPS, Federal Express, etc.) deja los paquetes en la vivienda y una persona desconocida los recupera más tarde.

Cheques sin valor

El Procurador General del Estado de Tennessee ha dictaminado que “la Ley de Cheques Sin Valor (TCA 39-14-121) solo puede invocarse cuando el cheque sin fondos se emite por un artículo o servicio actual o futuro”. “Un cheque sin valor emitido por mano de obra, materiales y servicios después de que el trabajo se haya completado” haría que el librador sea arrestado y procesado por Robo de Propiedad o Robo de Servicios. Las preguntas que se enumeran a continuación deben responderse para determinar si el cheque será procesado bajo la Ley de Cheques Sin Valor o la Ley de Robo de Propiedad o Servicios.

¿El cheque fue escrito por servicios que ya fueron completados?
¿El cheque fue escrito por bienes o mercancías y no se requirió el pago al momento de la entrega?
¿El cheque fue escrito como pago de una cuenta o contrato preexistente?
¿El cheque fue posdatado, incluso por accidente?
¿El titular de la cuenta reportó el cheque como robado?
¿Esta usted dispuesto a comparecer ante un juez para firmar una orden de arresto?

Si la respuesta a las preguntas 1 a 4 es "Sí" El librador puede ser procesado por robo de bienes o servicios. "Sí" La pregunta 5 puede ser una falsificación o un robo de identidad. Un departamento de policía de Memphis (1) Informe de incidentes y (2) Se requiere una investigación realizada por un investigador de la Oficina de Delitos Económicos antes (3) Se puede firmar una orden de arresto. Si tiene alguna pregunta, no dude en contactarnos.

Entraron a robar en mi vehículo y me robaron la billetera, la chequera, la tarjeta de seguridad social, la licencia de conducir y las tarjetas de crédito. Se elaboró una denuncia ante la policía. ¿Qué debo hacer si alguien usa mis cheques robados, tarjetas de crédito o establece un crédito usando mi nombre y número de seguridad social?

Primero, contacte con el La Oficina General de Investigación que se ocupa del caso y asegúrese de que los artículos (chequera, tarjeta de seguro social, conductor Las licencias y tarjetas de crédito se enumeran en el informe de incidente de robo de un vehículo motorizado.

En segundo lugar, denuncie el robo de sus cheques y tarjetas de crédito a su banco u otra institución financiera. Además, notifique a las empresas de procesamiento de cheques mencionadas anteriormente sobre los cheques robados o los fraudes con cheques.

En tercer lugar, si se están utilizando los cheques robados, complete una declaración jurada de falsificación en su banco e informe a la empresa que las transacciones involucradas fueron fraudulentas y anímela a presentar un informe del incidente ante la policía. No es necesario que presente un segundo informe del incidente.

En cuarto lugar, si su tarjeta de crédito robada se utiliza para realizar una compra, será necesario presentar un informe por uso fraudulento de la tarjeta.

Quinto. Su identidad se ha visto comprometida cuando su número de seguridad social se ha utilizado para establecer crédito. Ahora es víctima de robo de identidad y debe presentar un informe de incidente de robo de identidad y seguir las instrucciones descritas anteriormente.

Recibí cheques cancelados de mi banco. No los escribí ni autoricé que se escribieran. ¿Qué debo hacer?

Presente una denuncia policial por el robo del cheque, si aún no lo ha hecho. Lleve los cheques a su banco junto con una copia de la denuncia policial y complete una Declaración jurada de falsificación para cada cheque. El banco debe devolver el cheque al establecimiento que lo aceptó.

Recibí avisos de empresas que me exigen el pago de cheques devueltos que no emití. ¿Qué debo hacer?

Informe a la empresa que las transacciones involucradas fueron fraudulentas y anímela a presentar un informe del incidente ante la policía. Facilítele a la empresa una copia de su informe policial y una declaración jurada de falsificación.

El número de licencia de conducir de la persona que falsificó mis cheques estaba escrito en los mismos. ¿Por qué esa información no es suficiente para establecer la identidad del individuo?

Las personas involucradas en actividades fraudulentas asumirán identidades robadas o falsificadas al negociar cheques falsificados. La identificación falsificada con frecuencia contendrá información ficticia o información de otra persona.

Me robaron mis cheques o tarjetas de crédito del correo. (Pedí cheques, pero nunca llegaron, o mi nueva tarjeta de crédito nunca llegó). ¿Puedo presentar una denuncia ante la policía?

Sí, se puede presentar una denuncia ante la policía. Sin embargo, el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos tiene jurisdicción para investigar los robos de correo.

¿Qué es una declaración jurada de falsificación?

Una declaración jurada de falsificación es una declaración jurada ante notario que certifica que la firma que aparece en ella es, en efecto, una falsificación. El titular de la cuenta debe presentar una declaración jurada de falsificación por cada artículo falsificado.

¿Cómo obtuvieron (el ladrón de identidad) mi información?

Los números de Seguro Social se pueden obtener en su lugar de trabajo, en el consultorio de su médico, en la compañía hipotecaria que tramitó su préstamo y en muchos otros lugares. Los lugares en los que se siente cómodo son los mismos lugares que son vulnerables al robo de identidad.